DEL WSJ

 

La operación de Zanjani

Alrededor de la época en que Binance estaba buscando reconstruirse tras su acuerdo de culpabilidad, Irán estaba buscando nuevos canales para evadir las sanciones estadounidenses, las cuales fueron ajustadas en el acuerdo del 2023 después del ataue de Hamas del 7 de octubre contra Israel. El Departamento del Tesoro había buscado cerrar las redes de transferencia de dinero que dijo Irán había utilizado para canalizar dinero a sus fuerzas aliadas en Gaza y Líbano.

Zanjani—un ex comerciante de pieles de oveja que se convirtió en uno de los hombres más ricos de Irán y de los más famosos evasores de sanciones—aumentó la actividad en Binance a través de su empresa de criptomonedas, Zedcex, en el 2024, muestran informes de cumplimiento de Binance.

Estados Unidos había sancionado por primera vez a Zanjani en el 2013 por usar un banco malayo para ayudar al gobierno iraní a mover miles de millones de dólares. Después, él dijo a ls medios noticiosos iraníes que su trabajo eran las “operaciones antisanciones” y se proyectó como un "soldado basij económico,” refiriéndose a la milicia voluntaria del CGRI. El hizo gala de sus ganancias, posando con relojes Rolex, coches de lujo y un avión privado.

La sanción fue levantada en el 2016 como parte del acuerdo nuclear entre Estados Unidos e Irán que entró en efecto ese año.

Zedcex, registró una oficina en el centro de Londres, se presentaba en redes sociales como una plataforma de intercambio para operadores de criptomonedas. En realidad, el principal cliente de Zedcex era el CGRI, de acuerdo con funcionarios del Departamento del Tesoro y de las fuerzas del orden extranjeras.

El dinero de las ventas de petróleo iraní entró a Zedcex a través de bancos en Turquía, dijeron los funcionarios policiales. La cuenta corporativa en Binance de Zedcex, registró una subsidiaria en Dubai, luego transfirió fondos a monederos digitales asociados con el CGRI, de acuerdo con ls informes de Binance, los que no especifican el valor de esas transferencias. La cuenta hizo unos us$830 millones en transacciones totales, lo que incluía tanto depósitos como retiros, en los años 2024 y 2025.

Los fondos cripto pudieron entonces moverse a plataformas de intercambio iraníes tales como Nobitex, donde el dinero podía ser convertido en riales locales. O los cripto podían ser transferidos para pagar a los proveedores y comprar armas fuera de la vista de las autoridades, dijeron funcionarios policiales extranjeros.

Los sistemas de Binance detectaron que se estaba accediendo a la cuenta de Zedcex desde Teherán a fin del 2024, lo cual provocó una alerta interna, muestra un informe de cumplimiento de Binance. La cuenta permaneció abierta durante más de otro año, provocando una docena adicional de alertas internas acerca de su uso por medio de dispositivos en Teherán, más recientemente en noviembre del 2025, muestra el informe de cumplimiento.

La hermana de Zanjani y su pareja romántica mantenían al menos tres cuentas adicionales en Binance, incluyendo una para un vendedor de diamantes radicado en Dubai que ellos gestionaban, de acuerdo con un informe de cumplimiento de Binance.

Expertos en el uso por parte de Irán de criptomonedas para financiar terrorismo dicen que estas cuentas no son usadas como es típico como cuentas de inversión, con transacciones múltiples dentro y fuera de varias criptomonedas. En su lugar, son principalmente vehículos para transferir fondos, con una transacción ingresando y una saliendo por un valor equivalente, dicen ellos.

Esa evaluación encaja con las transacciones en una cuenta aparte perteneciente al director de la subsidiaria de Dubai de Zedcex, que totalizó us$21 millones en transacciones cripto. Un informe de cumplimiento de Binance mostró que el monto depositado en la cuenta fue de la mitad de ese monto—us$10 millones de una billetera digital vinculada al CGRI entre fin del 2023 y mediados del 2024, tanto como casi us$700,000 de la propia Zedcex. Eso indica que el monto saliente fue equivalente, lo que resultó en un total de transacciones por us$21 millones. El director no pudo ser contactado en busca de comentarios.

Los mismos dispositivos accedían a todas estas cinco cuentas, sugieriendo que formaban parte de la misma red Zedcex, escribieron los investigadores de Binance en informes de cumplimiento interno presentados este enero y febrero.

Los informes marcaron la conexión de las cuentas con Zanjani, de 52 años de edad, notando que él había sido sancionado por financiar al CGRI. Un informe recomendaba que los usuarios sean eliminados de Binance debido "a la naturaleza de alto riesgo de estas asociaciones y al potencial para la evasión de sanciones y financiación de terrorismo." También recomendó que Binance reporte los usuarios a las autoridades.

Zedcex también emitió su propia criptomoneda, una moneda estable basada en el dolar llamada USDZ, que la empresa pedía a sus clientes comprar en Binance, de acuerdo con mensajes de Telegram vistos por el Journal. El sitio web de Binance dijo que USDZ no estaba oficialmente disponible en la plataforma principal de intercambio, pero que los usuarios podían comprarla en otras plataformas de intercambio y transferir los token a Binance, de acuerdo con una captura de pantalla del sitio este mes.

El Departamento del Tesoro citó a USDZ en su advertencia la semana pasada acerca de la utilización de criptomonedas por parte del CGRI, diciendo que Irán había creado sus propias monedas estables para mover el dinero fuera del sistema bancario, en violación de las sanciones.

El banco central de Irán

Zanjani ha promovido públicamente la utilidad de las criptomonedas para eludir las sanciones financieras occidentales, tuiteando el año pasado que él ha dicho al gobernador del banco central de Irán que "todas las transacciones bancarias deben ser pasadas al blockchain."

Aproximadamente us$107 millones en criptomonedas pasaron durante varios pasos desde las billeteras digitales del banco central iraní para llegar finalmente a las cuentas de Binance en el 2025, de acuerdo con el análisis por parte de la firma de datos de blockchain.

La oficina de la ONU que representa a Irán no respondió a solicitudes de comentarios.

Otra firma de datos de blockchain, TRM Labs, que trabaja con las autoridades y plataformas de operaciones estadounidenses, incluida Binance, para rastrear las transacciones en criptomonedas, también identificó transacciones que vinculan al banco central de Irán con cuentas de Binance, pero no pudo rastrear más movimiento, de acuerdo con un documento no público y una persona familiarizada con el tema. TRM contactó a ejecutivos de Binance este enero y preguntó si ellos investigarían en forma conjunta los fondos y compartirían los hallazgos con EE.UU. para apoyar las sanciones, dijeron las fuentes.

Las empresas, incluido el jefe de política de TRM, Ari Redbord, y el oficial principal de cumplimiento de Binance, Noah Perlman, lo discutieron, pero Binance se negó a participar, dijeron el documento y la persona.